欧洲银行管理局(EBA)最近更新了其旅行规则指南，将电子货币服务提供商和中介机构纳入监管范畴。

自2024年12月30日起，欧盟的加密货币交易所必须遵守旅行规则(EU-2023/1113)指南。该规则要求交易所报告资金和加密资产转移的相关信息，并指定转移所需的信息以及如何检测和解决数据丢失问题。

此次更新是欧盟打击洗钱和恐怖主义融资努力的一部分，旨在确保资产转移的可追溯性以便调查。根据新规，支付服务提供商(PSP)，中介PSP，加密资产服务提供商(CASP)和中介CASP将有两个月的时间来遵守。

该指南还要求收集用户信息，以确定交易是否与服务相关或与其他汇款相关。加密货币服务提供商还必须公开其跨境汇款政策。

EBA认为，该指南将带来长期利益，支持欧盟加密资产市场(MiCA)监管，旨在制定统一的区域法规。总体而言，这些举措预计将有效限制欧盟的洗钱和反恐融资活动。

随着MiCA监管第二阶段的临近，旅行规则指南也随之更新。第一阶段专注于稳定币的监管，已经生效。第二阶段则针对加密资产服务提供商，将于今年年底开始。